2019年老太银行卡日流水千万引警方怀疑摧毁756亿元

发布时间: 2025-02-18 |   作者: 日立挖掘机

  “抓紧时间调查马老太的具体信息,家庭情况、亲族关系等,我感觉这件事背后肯定有大问题!”

  至此,一个隐藏在甘肃省境内,涉案金额高达756亿元之巨的特大犯罪团伙,出现在了警方视线之中。

  一位老年妇女年事已高,在没有正常收入的情况下,每天银行卡流水多达上千万,显然不正常。

  民警调出内部系统,通过一定的调查,发现持卡人本人马老太不是生意人,也没有社保等信息,学历不高,年轻时应该也没有稳定工作,这样的人怎会是有这么多的流水?

  这名普通老太太显然不是银行卡的操作者。这张银行卡是被人盗用信息开设的吗?

  丁延风展开调查,发现这张涉案账户的流水非常大,调查账户信息,每天进出金额千万之多。

  几乎每隔上一两个小时,就会有一笔几十万、上百万的资金转账,其频率很高。

  为了查清这个涉案账户的具体开户情况,专案组人员立马联系开户银行,询问是否有当天的监控录像。

  专案组民警随即和两名同事驱车来到开户银行,并依法调取了当天的监控录像,通过一点一点的审查,警方发现了一重要画面。

  原来,该画面中一个人为高龄老太马某,她被一名男士搀扶着走到银行柜台,并提出要办理银行卡。

  因办卡时需多次签名,马某本就不会写字,只能照葫芦画瓢写出来,写几次就有点烦了,还朝着银行人员凶了几句。

  那么,马某旁边的男士又是谁呢?据银行柜员回忆,当时好像听该男子喊马某为“妈妈”,两人可能为母子关系。

  对于这一线索,警方立马利用内部系统来进行调查,这才确诊该年轻男子正是马某的儿子马某海。

  如果是合法收入,马某海又怎么能拥有这些东西?毕竟他又不是什么富二代,家里也没矿!

  “再继续调查,看看该账户有没有取款记录,可以通过取款情况调取录像,进而确证他是否操控该账户。”

  民警又对该马老太的账户进行了详细审查,发现这个涉案账户确实有过几次取款情况。

  紧接着,民警又来到相关银行,调取取款当天的监控录像,没想还真有重大发现。

  原来,每次取款时,取款对象均是马某海,尽管他打扮比较低调,且会戴上口罩,可警方还是通过五官认出他。

  马老太银行账户流水牵扯出的一串异常现象,让金融支队长丁延风不禁想到了另外一件事。

  在这份报告中指出:甘肃省内有一特大,日交易流水千万,今有继续做大做强的态势,公安机关要特别警惕。

  他对并不陌生,近年来甘肃已打掉多个,但其规模并不是太大,每次一有苗头就被端掉。

  丁延风判断:“这两件案子可能有重大关联,这个老人没有高收入,而银行卡内流水额巨大,很有可能是洗钱案的分支。”

  如果不能在短期内破案,那就会对金融市场秩序造成破坏,给国家带来巨大损失。

  想到这里,丁延风立马召开会议,讲述该案件的重要意义,要求每个办案人员都打起十二分精神,尽早破案。

  他特别将丁延风叫到身边,讲述“案”的危害,要求尽早破案,将违法犯罪人员一举抓获。

  所谓“”,也正是未经国家相关部门批准,背地里擅自进行外汇交易、跨境转账、资金支付等违法业务。

  直白点说,抢了银行的业务,因不受管制进而会对我国金融市场造成巨大隐患。

  可见,“”是游离于金融监管之外的非法金融组织,它们多为赌博、走私、贪污、偷税漏税等非法行为提供交易平台。

  如此,也就能看出省公安厅经侦总队政委贺涛、支队长丁延风为何会如此紧张,唯有尽早将罪犯绳之以法才行。

  既然该涉案账户每天日流水超千万,那就意味着每天都会为需求方提供资金服务。

  同时,犯罪团伙之间也必然有流水关联,只要顺藤摸瓜,那必然能揪出新的犯罪嫌疑人。

  很快,通过对涉案账户做出详细的调查,民警发现,交易的账户基本都有明显的特征,其开设人多为沿海进出口企业、或从事出口贸易的工厂法人代表或财务人员。

  通过“”交易,不需要出示真实的贸易交易材料,因而也让不少企业铤而走险。

  通过其交易,警方基本判断该“”的运作方式应该是“跨境对敲”模式,这是目前最广泛的交易模式。

  “对敲”模式不会过问顾客的资产金额来源、走向,不过问资金用途,也不会核查客户身份。

  且他们的转账速度快,无资金上限、手续较为简单,因而成为不少进出口贸易客户的首选。

  “对敲”交易多是境内交割人民币、境外交割外币,以此来实现不跨境的汇兑模式,省去了诸多限制。

  如境内客户需将一笔钱转到境外,和“”合作后,将钱转到指定的境内账户。

  而收到这笔钱后,再立马联系境外有关人员,将对应的外币转到客户指定的账户。

  通常会按照客户的交易资金收取一笔手续费或佣金,通常为万分之一到万分之七,也有的通过“低买高卖”外币,从而赚取中间差价。

  通过数日顺线摸查,并利用计算机系统整理,警方基本摸清了交易频繁的可疑账户。

  对这些账户做多元化的分析后,专案组人员初步分析,涉案犯罪团伙绝大多数都是亲缘、地缘关系。

  其实诸多“”都是这种组合模式,毕竟唯有亲戚、朋友才能“靠得住”,相互间不会出卖。

  为了能够弄清嫌疑犯以及犯罪团伙的架构,警方决定对马某海进行跟踪,通过一系列分析他接触什么人,进而深入犯罪团伙内部。

  丁延风表示:“既然它是一个特大的,必然需要有人拉客户,有人负责转账,有人负责宣传,不然是做不大的。因此,只要盯着马某海,那就会促进接触真相。”

  就这样,专案组民警调查到马某海的家庭住址,并派遣警员蹲守调查,摸清基本情况。

  在民警看来,马某海并没什么反侦查能力,从他在银行办理业务、取钱即可看出。

  可没想,实际调查中发现,马某海很少出现在大众面前,每次出现也会左顾右盼,确定没有可疑行为后再出门。

  甚至有好几次,绿灯即将数秒时,马某海会立马减速等待下一个绿灯,可最后两三秒时,他会突然踩油门加速。

  然而,马某海的这些小伎俩,在经验比较丰富的民警面前终究是耍小聪明,随着警方调查的深入,也基本摸清了他接触的人,并顺藤摸瓜继续调查下去,基本弄清背后的犯罪团伙。

  在这个团伙中,有人专门负责在市场上发小卡片,这些人多是上了年纪的中年妇女,和马某海是亲友关系,她们长着一副人畜无害的模样,很难能让人起戒心。

  也有人负责收集一些银行卡,他们会以各种诱惑性手段,吸引一些上了年纪的人或大学生办卡。

  同时,他们也会时常驾车去往其他城市,专门去另外的地方小银行办卡,有人名下超300张银行卡。

  就这样,专案组基本摸清该犯罪团伙的架构,这是一个跨境“对敲”型的。

  不过,作为一个日流水超千万的巨大交易额,只此一个犯罪团伙恐怕很难搞这么大规模。

  警方怀疑,犯罪团伙应该不只一个,他们的背后应该还有别的“合作”团伙,或许不在甘肃省境内。

  想要揪出背后的犯罪团伙,最直接的是通过资金方面入手,就如同通过老太马某的资金流水摸清马某海这一团伙一样。

  因考虑资金交易量巨大,且关联账户较多,公安厅总队政委贺涛决定请求人民银行、外汇管理部门的帮助。

  毕竟这两个部门在资金数据分析上的优势较大,可以在最短时间之内查出关联性、可疑资金流动。

  果然,经过数月的侦查,一个个新的嫌疑犯被锁定,警方又立马再以同样的手段顺藤摸瓜,发现和马某海合作的犯罪团伙多达四个。

  如果不能及时将这一特大犯罪团伙打掉,那必然会危害我国的金融市场稳定性,也会让那些不法分子继续猖狂下去。

  弄清了五个犯罪团伙后,专案组又立马增派警力,对各大犯罪团伙的活动规律、组织架构进行蹲查摸清。

  经过长期的监控,警方利用各种刑侦手段,基本掌握了五大犯罪团伙的作案事实,也摸清了他们的活动规律。

  这个特大团伙,并非传统“自上而下”的组织架构,反而五个团伙之间独立运作、相互连接,形成一个交易网。

  同时,这五个团伙基本都是家族、地缘犯罪,甚至连自己的父母、姐弟都被拉到团伙呢。

  在将五个团伙、三十六个嫌疑人、十四个窝点摸清后,甘肃省公安厅总队政委贺涛将详细情况上报给领导,并请求下达收网指令。

  就这样,2019年10月12日,甘肃公安厅联合其他五省多地公安系统,调派了两百多名警力,决定同步展开抓捕行动。

  随着收网真正开始启动,蓄势待发的专案组迅速行动起来,大批警力纷纷前往窝点,将正在进行转账操作的一群团伙全部抓捕归案。

  因前期做好了充分的准备工作,这次行动又“快准狠”,因而这次雷霆行动大获全胜,经侦总队政委贺涛也松了一口气,心里的大石头终于落下去了。

  在现场,警方收缴了嫌疑人的电脑、手机以及大批量银行卡等作案工具,同时,还将电脑服务器数据等证据保留下来。

  为此,经过为期半年的努力下,甘肃特大团伙最终被一锅端。公安人员进行统计后发现,其涉案金额多达七百五十六亿元。

  当警方将一大批银行卡搜出来时,他先是谎称别人用他的身份证开户,又说朋友替他开的。

  看守所里,马某海为了可以减刑,主动坦白自己的犯罪事实,讲述具体操作流程。

  “一般转账由三个人负责,我是负责境外转账,还有一人负责境内,另一人负责和客户交易,其流水每天几千万元。”

  马某海交代,他曾经也是老实本分的打工人,从来没想过从事违法活动。但在一个偶然机会,他遇到了一个朋友,在对方的诱骗下,他进入了这个“贼窝”。

  但他发现,几分钟时间里,钱一进一出,他没有付出任何的脑力、体力成本,就可白赚万分之七的利润,一天收入多达几十万元。

  赚钱如此轻松,比做生意来钱快多了,马某海无法抗拒巨额的金钱诱惑力,就此沦陷进去,越陷越深,还发展自己的团队,将亲友等人都拉了进来。

  而其他嫌疑犯也同马某海一样,他们有些被诱骗进来后,发现这一行当的暴利,无法取舍,就此深陷其中。

  可见,这些嫌疑人之所以走上歧途,还因对金钱的欲望和贪婪,使他们明知违法偏要以身犯法。

  近年来,“”案屡禁不止,尽管公安机关加大打击力度,仍有不少人抱着侥幸心理。据悉,2021年公安机关累计侦破七十余起相关案件。

  不管咋说,洗钱、赌博、偷骗税、电信诈骗等用汇行为均是违法的,企业或个人有需要可完全以合法交易的渠道进行,别抱着侥幸心理,不然轻则财产损失,重则深陷违法行为。

  希望任何一个人都能够做一个遵纪守法的好公民,不为国家添麻烦,不扰乱金融市场秩序,唯有这样才可以保证国家金融市场的稳定,彻底断了“”的生存空间!返回搜狐,查看更加多

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